央行案鑒心得體會網

央行案鑒心得體會網(范例十篇)。

我們有一些啟發后，常常可以將它們寫成10篇心得體會，這樣我們可以養成良好的總結方法。很多人都十分頭疼怎么寫10篇精彩的心得體會，以下是小編精心整理的金融案鑒讀本心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

央行案鑒心得體會網 篇1

近日，為進一步貫徹落實總行、省分行全面從嚴治黨從嚴治行警示教育大會及案防分析會精神，有效推進第二批“不忘初心、牢記使命”主題教育，嘉興分行營業部組織開展了案例警示教育活動，意義深刻，它給我行的每一位員工敲響了警鐘。這些就發生在身邊的鮮活案例似乎在用真實的教訓告訴我們，合規守紀、廉潔自律是一切業務健康發展的基礎。我也根據自身的崗位實際工作內容，從通報的問題和案例中吸取教訓、引以為戒，有了許多感悟。

一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。

我們在日常的生活和在工作中要堅決執行各項規章制度，從自己做起，增強規章制度的執行，提高風險防范意識，從思想上源頭上杜絕違規違章行為的發生。銀行本身就是高風險行業，合規不是一日之功，違規可能只是一念之差，我們必須把風險防范防在第一位。每天從自己的崗位工作做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章的行為，堅持按照操作規程處理每一筆業務，習慣性將合規操作工作模式嵌入到各項業務活動中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作，增強風險防范意識和自我保護意識，熟悉規范操作流程，從源頭上預防案件發生。

二、加強學習，查漏補缺，提高自身的綜合素質。

當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。社會形勢的發展迫使我們要不斷加強學習，要全面系統地學習金融業務知識，也要學習政治理論、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，如此才能更好地適應全行業務提速發展的需要。在自己的崗位中做好履職工作，加強對政治理論、經濟金融、法律等方面的知識學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辨是非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前堅定立場、保持頭腦清醒。而處于銀行柜員這樣一個高風險行業中，我們要時時注意自己的`言行舉止，防控風險。每天在辦業務的過程中時時反思，查漏補缺，及時改正錯誤。也要經常學習警示、案例分析、通報等，常常警醒自己，有則改之，無則加勉。

合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事就能夠完成的，它需要我們大家一起共同恪守、長期不懈的堅持，作為銀行工作人員，每天都在跟錢打交道，不貪、不腐、廉潔、合規地做好每件事是非常重要的。合規是前提，廉潔是要求。嚴格遵守銀行的各項規章制度，從小事做起，防微杜漸，經得住金錢的誘惑，守得住內心的原則，真正做到清清白白做人，踏踏實實做事，常思貪欲之害，常懷律己之心，給自己一個美好的未來，予他人一個和諧的社會。

央行案鑒心得體會網 篇2

為提高全行員工合規意識，xx月xx日，中國銀行xx支行召開了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育培訓會，支行全體員工參加了會議。

培訓會分為三個板塊。

一是宣導案防合規的重要性，要求全行員工引起高度重視、認真執行《中國銀行“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動方案》；

二是開展案防合規知識突擊考試，由支行分管紀檢監察的行領導監考，考試內容涉及“雙十禁”、“員工違規行為處理辦法”、“管理問責辦法”等多項規章制度，并針對職位不同采用分卷測試，從考試結果看支行員工均較好地掌握了相關合規知識；

三是展播中國銀行總行編制的“受警醒、名底線、知敬畏”案例警示教育片，在一個多小時的觀看過程中，全行員工被一個個鮮活的案例震驚，發出一陣陣的感嘆聲，為那些觸犯法規、斷送前程的主人公唏噓不已，達到了較好的.教育效果。

此次警示教育培訓會讓大家深刻認識到了合規守紀的重要性，為支行進一步開展案防合規工作奠定了基礎，將努力建設xx地區良好的金融生態環境做貢獻。

央行案鑒心得體會網 篇3

今天學習了幾個通報案例，使自己真正在思想上受到了震憾和教育，這些曾為國家做出過貢獻的同志淪為階下囚，是因為他們沒有時刻進行理想信念的修養，加強作風建設，導致理想信念動搖，喪失黨性原則，宗旨觀念淡薄，把權力當成謀取私利的資本，拜金主義、享樂主義占據頭腦，人生觀、價值觀發生偏離，墮落為犯罪分子。觀看結束后，內心久久難以平靜，自身感觸頗深，結合自身工作實際，下面談談自己的一點看法和觀點。

一、加強政治學習，提高自身素質。通報中的黨員領導干部在分析自己如何走上犯罪道路的時候，莫不是提到自己放松了學習，思想上信念動搖，世界觀、人生觀、價值觀發生偏離，才導致走上了犯罪的道路?？梢娫谑袌鼋洕拇蟪敝?，面對金錢和名利的誘惑，加強自身的學習，保持思想上的警醒是多么的重要。如今，在和平的幸福年代，時刻為教學服務應是我們牢記的宗旨，“三個代表”重要思想，“八榮八恥”都應是我們學習和遵照執行的行為準則。俗話說“活到老，學到老”，我將做到了認認真真的學,扎扎實實地學,使自己有強烈地責任感和緊迫感,首先確保思想上過關，并在工作中切實找到切入點,做到學以致用。

二、嚴格按照制度辦事，行動上過關。思想是行動的.先導，有什么樣的思想，就有什么樣的行動。我一定按制度辦事，嚴格要求自己，低調作人，高調做事。謙虛樸實,嚴于律己,廉潔奉公。,以實際行動影響和帶動周圍的職工，爭做模范的帶頭人，干好本職的工作。

總的說來，通過這次體會案例教育學習,我更深切體會到了全心全意為工作服務、廉潔自律的必要性,更加深切體會到只有老老實實做人,踏踏實實做事,才能快快樂樂生活。做好廉政建設和反腐倡廉工作意義重大，關系到單位的建設與發展。我要以“三個代表”重要思想為指導，為加強學校廉政建設和反腐倡廉工作，腳踏實地、扎實工作，為構建社會主義和諧社會、促進單位跨越式發展作出新的貢獻。

央行案鑒心得體會網 篇4

合規是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了七個一合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規，促案防這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：

【我眼中的合規】

作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。

我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為發展，為提高。

【合規隱患】

案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。

隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒有具體規定和資料。同時對于監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。

【對策推薦】

1、強化合規意識，加強道德教育。

思考方式決定行為和成就。務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。

2、培養良好習慣，提高執行潛力。

要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執行制度轉變為我要執行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。

3、加強自我管束，規范合規操作。

4、完善績效考核，建立監督機制。

完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的'專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。

5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行為要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

央行案鑒心得體會網 篇5

案例是的教科書，也是的清醒劑?！兑园笧殍b、警鐘長鳴》一片以具體的貪腐細節、驚人的犯罪事實、思想滑坡的'自我剖析、直白的認罪反思，令觀者觸目驚心、發人深省。

一要看好自己，從學。“行源于心，力源于志”。一個黨員的黨性，不會隨著黨齡增長和職務提升而自然提高，不加強修養和錘煉，黨性不僅不會提高，反而會降低會喪失。黨員干部要堅定理想信念，認真落實“不忘初心、牢記使命”主題教育各項要求，以學促改，以學正身。

二要看清自己，從細。“一日三省吾身”。一個人能否廉潔自律，的誘惑是自己身處的環境，最難戰勝的敵人也是自己。共產黨人的“心學”，思深悟遠、常省常學常新，需要的是一輩子的清掃、打磨和精進。要從細微做起，從小事做起，挺身為梯，躬身為橋，用心想事，用心謀事，用心干事，用實際行動錘煉黨性。

三要看牢自己，從嚴。“君子夕惕若厲，無咎”。人生都是現場直播，沒有辦法重來，要慎獨慎微。做到人前人后一個樣、八小時內外一個樣、臺上臺下一個樣，有沒有監督一個樣，堅持做到不仁之事不做、不義之財不取、不正之風不沾、不法之事不干，在磨礪精神品質中保持共產黨人的政治本色。

央行案鑒心得體會網 篇6

為了使大家更清醒地認識到當前金融犯罪的嚴峻形勢，提升全體職工的防范意識，最近在工作之余閱讀了《金融案鑒》這本書，案件多發、數額之大令人觸目驚心，使我感受深刻，倍受教育。

更是深刻認識到在今后的工作中，無論何時何情都不能放松思想警惕，否則，微有疏忽就有可能犯錯誤，甚至走上一條不歸路。一定要時刻保持清醒的頭腦，防微杜漸，慎用權利，繃緊反腐倡廉這根弦，筑牢拒腐防變的思想道德防線，認真執行聯社的各項規章制度，從自我做起，從自身做起?，F將我觀看此次案例模擬現場的心得總結如下：

一、觸動靈魂，警鐘長鳴。做金融行業，手中管理與經營特殊的商品—貨幣，沒有正確樹立人生觀、世界觀、職業觀、權力觀，不加強學習，不加強改造，就會斷送我們自己的美好前程，毀掉幸福美滿的`和諧家庭。這次的閱讀，是非常有必要的，是對正在作案或有作案動機的人員發出的一次警報，是對執行制度不嚴，以人情代替制度的行為發出的一次警報，是一次觸動靈魂，對全員要樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀、以及提高防案意識的再次清洗。

二、加強學習，高筑籬笆

學習可提高人的心智，可提高人的道德修養，可增加知識積累。作為新時期一名農信社員工，更應該清醒地認識到加強學習、提高自身素養的重要性。只有經常加強自我學習，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養，強化職業道德學習，使自己時刻保持正確的價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力；只有加強法律法規和規章制度的學習，努力提高執行力，學會運用各種法律法規和規章制度開展業務經營活動，努力作好執行制度的表率，高筑執行制度和思想防范的籬笆。

通過閱讀《金融案鑒》這本書，在我們的腦海中要時時繃緊防案工作的弦，要深刻牢記其經驗教訓，注意工作中的每一個細節，要深刻認識到防案工作也是我們業務工作的重要組成部分。要認識到案件的發生對本單位帶來的嚴重后果和造成的巨大風險、對個人的前途帶來的滅頂之災，對家庭帶來的巨大不幸。對案件的防范要時時保持清醒的頭腦和認識，決不能心存半點麻痹和僥幸，做到警鐘長鳴。

央行案鑒心得體會網 篇7

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的學習，現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的主要原因

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的`現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

二、預防案件發生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的

努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

天研開發一部財務業務組于近幾周針對金融領域違紀違法典型案例警示教育讀本《金融案鑒》展開學習，分別圍繞《深陷熟人圍獵圈的證監局局長》、《一個“明星行長”的嬗變》、《觥籌交錯，“親”“清”皆錯》、《紀律“松閘”，信貸“放水”》等幾個典型案例進行了重點學習與討論。

同事們共同學習了四個典型案例的基本案情，對每個違法違紀人員所犯下的罪行感到十分震驚。他們均身居要職，擁有著行業領域內的重要權力，同時也身為員，本應以此全心全意地服務人民，服務社會、促進行業發展，但他們卻缺乏堅定的信念，沒有守住底線，犯下嚴重的錯誤，令人遺憾。

了解基本案情后，同事們針對每個案例的風險梳理、懺悔資料、辦案手記、警示剖析部分進行了深入學習，深刻認識到我們要加強黨性修養，始終堅定理想信念，樹立正確的權力觀，公私分明，潔身自好，抵制住誘惑，在所處的崗位上發揮積極作用。

同事們通過討論交流，認識到了周圍存在的潛在風險誘惑與容易發生的錯誤。作為研發中心的一員，我們在工作中經常與生產廠商或外協人員進行溝通交流，這個過程可能涉及生產廠商及外協人員的利益，因此就可能會產生利益交換等風險和誘惑，我們要嚴守底線，清醒頭腦，拒絕誘惑，做好自己的本職工作，不斷提升自己的職業觀；此外，在日常工作中，要遵守行內規章制度，切忌像案例中描述的人員一樣，無視規則，為了業績不擇手段，造成“虛假繁榮”的同時，也容易產生很多風險隱患。具體到我們的工作中，在進行開發工作時，要嚴格遵守代碼規范，不能為了追求開發速度，忽略規范，造成開發的程序存在諸多缺陷與隱患；在進行投產工作時，更是要嚴格按照投產規范進行，按規則投產、按紀律辦事，確保所投產的項目可以安全穩定的為用戶所使用，走好、走實每一步，進而為我行的數字化轉型提供堅實、穩定的保障。www.254789.com

央行案鑒心得體會網 篇8

由總行編輯并下發全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的`警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監督難以形成。有的員工懾于，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發現。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行規章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重。由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發現，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發現；二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘；三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自己的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴。不論創造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

央行案鑒心得體會網 篇9

通過學習案例，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。作為銀行從業人員，我們一定要提高廉潔自律意識，以案為戒，警鐘長鳴，筑牢拒腐防變的思想道德防線，才能抵御住各種腐朽思想的侵蝕，永遠立于不敗之地。并以此為契機，進一步加大案件防控工作力度，推動我行反腐倡廉工作的建設，為我行各項工作安全穩健高效運行提供更加有力的保障。

銀行業是一個高風險的行業，作為一名銀行從業人員，要時刻記得風險無處不在，盤點一下發生在金融系統的經濟案件，無不與思想麻痹、違規操作有關。堅持依法合規經營、提高員工的職業素養，強化風險意識，合理規避和化解風險是銀行在競爭中立于不敗之地的不二選擇。

每天從自己的'崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

通過警示教育專項活動，使我增強了合規從業、合規經營意識，通過對真實案例的深入學習，深刻意識到嚴格執行規章制度是預防銀行系統職務犯罪的根本保證。作為銀行從業人員，要從思想上充分認識職務犯罪的危害性，認真履行崗位職責，減少操作風險，才能消除案件隱患。同時對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患都起到了極大的幫助。

制度是銀行的生命線，制度面前人人平等。通過這次學習，使我深刻認識到，作為銀行員工，要樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀，樹立廉潔從業、守規操作的職業操守。

央行案鑒心得體會網 篇10

通過對總行視頻會議和建總函X、建總函合規經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：

一、學習合規，提高認識。

首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的“XX視頻會議和建總函XX號、建總函XX號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。

其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。

最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。

二、及時整改，亡羊補牢。

通過學習，我對自己在“＃年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在XX年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。銀行合規心得體會后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的.帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規經營，初見成效。

通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。